Зарегистрируйтесь и о Вас узнают потенциальные клиенты!
20 ноября
04:18
$ 66,6235
€ 73,1726
▲ 0,1338 ▼ -0,2121

Банки смогут блокировать сомнительные денежные переводы

_1

Банки смогут блокировать сомнительные денежные переводы

Мошенникам станет сложнее списать деньги с карт и счетов клиентов банков. Правительство внесло в Государственную Думу новый законопроект, позволяющий банкам блокировать подозрительные операции.

Как говорится в пояснении к законопроекту, предлагается законодательно закрепить право кредитных организаций приостанавливать на срок до двух рабочих дней перевод денег при выявлении признаков совершения такого перевода без согласия плательщика. При подозрении на хищение денег банк должен сразу же связаться с клиентом по телефону или через электронную почту , чтобы получить подтверждение о необходимости провести проверку платежа. Признаки, по которым можно будет судить о взломе счетов, предлагается установить ЦБ. Хотя и сами кредитные организации смогут дополнять или изменять перечень признаков в соответствии с особенностями их деятельности.

Законопроект призван защитить не только физических, но и юридических лиц, если с их счетов воруют средства. И если банк заподозрит сомнительную операцию, он сможет потребовать от получателя денег предоставить, например, копии договоров, накладных, счетов-фактур, актов выполненных работ и иных документов, подтверждающих обоснованность получения переведенных денежных средств.

Центробанк, в свою очередь, должен также сформировать и вести базу данных о случаях совершения (попытках совершения) перевода денежных средств без согласия клиента. И делиться этими сведениями с операторами платежных систем.

На самом деле крупнейшие российские банки уже и сейчас используют механизмы отслеживания сомнительных операций по денежным переводам. В одном из ведущих банков "РГ" рассказали, что когда, например, человек, ранее не переводивший крупные суммы, начинает это делать, зачисление на счет получателя не происходит мгновенно. Отправителю приходит СМС от банка. А в ней - просьба связаться с сотрудником и подтвердить отправку денежных средств. Однако так происходит не всегда и не везде. Автор этих строк сама в начале года пыталась помочь подруге-журналисту, с дебетовой карточки которой исчезли более 40 тысяч рублей. Она сразу же, как ей пришло смс-оповещение, обратилась в банк. Но операцию все равно провели. На препирательства с банком ушло около трех месяцев.

По словам первого вице-президента Ассоциации "Россия" Алины Ветровой, законопроект нужный. И он наконец-то обяжет все банки иметь системы распознавания сомнительных переводов. Однако в нем есть и минусы. Например, могут возникнуть конфликтные ситуации из-за удлинения сроков (до пяти рабочих дней, как следует из законопроекта) проведения платежей. Ведь если в сомнительных переводах заподозрят добропорядочных клиентов (а такого исключить тоже нельзя), они будут недовольны.

Кроме того, как подчеркивает Ветрова, сами кредитные организации обращают внимание, что законопроектом устанавливается только механизм возврата денежных средств в ситуациях, когда они еще не зачислены на счета мошенников. "Однако не менее актуальной является проблема блокировки и возврата средств, уже зачисленных на счета: в большинстве случаев информация о несанкционированных операциях поступает после того, как похищенные средства зачислены на счет мошенников, -- уточняет она. - В этой связи предлагаемый в законопроекте алгоритм взаимодействия участников расчетов (в том числе право банка на блокировку средств) целесообразно распространить на ситуации, когда денежные средства уже зачислены на счета получателей".

Директор Банковского института НИУ ВШЭ Василий Солодков добавляет, что в некоторых случаях все равно будет сложно доказать, что человек не сам совершил операцию. "Если платеж проводится онлайн и все пин-коды введены, ну какая компьютерная система или какой специально обученный человек в банке сможет заподозрить подвох и остановить платеж?" - задается он вопросом.

Источник: "Российская газета"

Разделы: экономика, Банки, мошенники, законопроект и клиенты банков

Дата: 27 октября 2017, пятница 09:30

 

Ваша компания

Зарегистрируйтесь и о Вас узнают потенциальные клиенты!
Cообщить о неточности
Карта сайта →
Финансы
Разделили бизнес, а налоговая попыталась сложить его обратно
Банки
Лизинг
Инвестиции
Страхование
Господдержка
Помощь бизнесу
1. Открыть бизнес
2. Выбор помещения
3. Эффективная реклама
4. Подбор аутсорсинга
5. Господдержка
6. Уплата налогов
7. Поиск кадров
8. Юридическая помощь
Организации
Добавить свою
Новости компаний
Товары и услуги
Добавить товар
Добавить услугу
Тендеры
Выставки
Обучение
Центры проф. обучения
Новости
Hi-Tech
Антикризис
Конфликты
Макроэкономика
Медиа
Металлургия
Недвижимость
Персоналии
Потребрынок
Промышленность
Телеком
Транспорт
ТЭК
Деньги
Персоны
Андреев Александр Вадимович
О портале
Возможности сайта
Реклама на сайте
Контактная информация
Курсы валют в Уфе
Курсы мировых валют
Биржевые индексы
Вклады
Карта Уфы
ГОСТы
Ваш кабинет
Зарегистрируйтесь и о Вас узнают потенциальные клиенты!
© 2009—2019  Единый республиканский бизнес-портал
О портале | Контактная информация | Реклама на портале | Правила пользования |
Сделано в «Техинформ» Уфа
Все права принадлежат КП «Респект»