Банкам расширят варианты блокировок для клиентов из базы мошенников

Банкам расширят варианты блокировок для клиентов из базы мошенников

Российские банки смогут ограничивать размер денежных переводов между физическими лицами суммой 100 тыс. руб. в месяц, если данные отправителя есть в мошеннической базе данных ЦБ, но против него не возбуждено уголовное дело. Сейчас кредитные организации могут либо полностью останавливать операции по таким картам, либо не принимать никаких ограничительных мер. Соответствующие поправки в 161-ФЗ «О национальной платежной системе» содержатся в доработанном ко второму чтению законопроекте о периоде охлаждения при выдаче потребкредитов.

Законопроект о введении периода охлаждения при выдаче потребительских кредитов и создании механизмов противодействия мошенническим операциям с использованием денежных средств клиента был внесен в Госдуму (ГД) в конце декабря 2024 года группой депутатов и сенаторов, в том числе главой комитета ГД по финансовому рынку Анатолием Аксаковым. Банк России принимал активное участие в подготовке законопроекта и поддерживает изложенные в нем инициативы, сказал РБК представитель ЦБ. В настоящее время документ принят в первом чтении, и 11 февраля ожидается его рассмотрение во втором чтении.

Что меняют поправки для клиентов из мошеннической базы ЦБ

Сейчас по закону банк обязан приостанавливать использование клиентом банковской карты и онлайн-банкинга, если сведения о клиенте и реквизиты его карты содержатся в базе данных ЦБ «О случаях и попытках совершения переводов денежных средств без добровольного согласия клиента» и если также получена информация от МВД о совершенном этим клиентом противоправном действии. Если в отношении клиента, сведения о котором содержатся в базе данных ЦБ, информация от правоохранительных органов не поступала, то блокировка карты и онлайн-банкинга является правом банка.

Источник: РБК

Фото: freepik.com