Зарегистрируйтесь и о Вас узнают потенциальные клиенты!
21 августа
12:50
$ 66,7840
€ 73,9766
▲ 0,1758 ▲ 0,0282

Важно всем: новые причины, по которым банк заблокирует ваш счет и сообщит в налоговую

_

Важно всем: новые причины, по которым банк заблокирует ваш счет и сообщит в налоговую

Центробанк поручил кредитным организациям активнее искать обналичку и сообщать о сомнительных компаниях налоговикам. Банки будут смотреть и на размер налогов по конкретному параметру, и сравнивать зарплату с НДФЛ и взносами.

И еще много чего. Рассказываем, по каким критериям банк посчитает ваш бизнес сомнительным и донесет в налоговую.

Отслеживание налоговых схем

Свежая методичка (от 21.07.2017 № 18-МР) вышла у Центробанка по выявлению налоговых схем.  

ЦБ хочет, чтобы банки отслеживали у своих клиентов:

- размер налогов и других платежей в бюджет. 

Если компания или ИП платит налогов меньше 0,9% от дебетового оборота, то счет, в большой вероятностью, заблокируют.

Конечно, Центробанк делает приписку: уплата налогов ниже обозначенного уровня не является единственным определяющим фактором для «автоматического» признания факта совершения клиентом сомнительных операций.

Но, в общем, понятно, что теперь это новый повод заблокировать счет.

Кроме критерия по уровню уплаты налогов ЦБ в методичке № 18-МР предложил банкам следующие:

- со счета не платят зарплату работникам клиента;

- НДФЛ и взносы либо сам размер зарплаты не соответствует среднесписочной численности сотрудников;

- фонд заработной платы установлен из расчета ниже прожиточного минимума;

- перечисляется НДФЛ, но не уплачиваются страховые взносы;

- нет остатка средств на счете или он маленький по сравнению с объемами обычных операций;

- платежи не имеют отношения к затратам, присущим виду деятельности;

- нет связи между основаниями зачисления денег на счет и их последующего списания;

- произошло резкое увеличение оборотов по счету;

- нет платежей, обычных для бизнеса: например, аренды, коммуналки, закупки канцелярских товаров и др.;

- средства зачисляются на счет от контрагентов по договорам с выделением НДС и практически в полном объеме списываются клиентом в пользу контрагентов по объектам, не облагаемым НДС.

Банк посмотрит на других своих клиентов, которые занимаются аналогичным бизнесом. И сравнит, что у них происходят с НДС в аналогичных ситуациях. 

Но и вышеперечисленных критериев ЦБ недостаточно. Он напоминает об обязанности банков отслеживать:

- IP-адрес,

- МАС-адрес,

- номер SIM-карты,

- номер телефона и т.д.

Более того, банкам предписывается выяснять, не совпадают ли эти данные с данными других фирм, счета которых были закрыты в рамках «противолегализационных» мероприятий. 

Т.е. под пристальное внимание могут попасть фирмы, обслуживаемые одной и той же бухгалтерской фирмой, если какой-то из клиентов оказался неблагонадежным.

Проблемы с корпоративными картами

Вторая методичка ЦБ (от 21.07.2017 № 19-МР) касается компаний и ИП, которые получают наличку с использованием корпоративных карт. Центробанк считает, что возможными целями таких операций является легализация доходов и помощь террористам. 

ЦБ обвиняет банки в игнорировании рекомендованной для юрлиц и ИП максимальной суммы налички, которая может быть получена с использованием корпоративных карт в течение одного операционного дня (не более 100 тыс. рублей).

Признаки из методички № 19-МР, по которым компанию или ИП признают недобросовестным:

- отношение объема получаемых за неделю наличных денег к оборотам по банковским счетам 30 % и больше;

- с даты создания юрлица прошло менее двух лет;

- деятельность клиента, в рамках которой поступают деньги на счет и списываются с него, не создает обязательств по уплате налогов. Или налоговая нагрузка минимальна;

- деньги поступают на счет от контрагентов, по банковским счетам которых идут транзитные операции;

- поступление от контрагента средств на счет клиента происходит с одновременным поступлением денег от того же контрагента на счета других клиентов;

- деньги идут на счет суммами, как правило, не превышающими 600 тыс. руб.;

- снятие налички регулярно: как правило, ежедневно или в срок, не превышающий трех - пяти дней со дня поступления;

- наличности снимают, как правило, не больше 600 тыс. руб., либо в сумме, равной или незначительно меньшей установленного банком лимита на день;

- наличные снимаются в конце операционного дня с последующим снятием налички в начале следующего операционного дня;

- у клиента нескольких корпоративных карт, и с их использованием преимущественно проводятся операции по получению наличности.

В методичке № 19-МР даны рекомендации банкам, которые сделают его лучше в глаза ЦБ. Банкам надо:

- периодически анализировать суммы наличности, которая может выдаваться в течение одного операционного дня с использованием всех корпоративных карт клиента;

- проводить не реже одного раза в неделю мониторинг операций клиентов, руководствуясь новой методичкой;

- направлять в Росфинмониторинг сведения о подозрительных клиентах.

И еще: комиссию за снятие наличности будут увеличивать

Недавно отличился Альфа-банк. Уже непонятно, на основании каких конкретно инструкций Центробанка, но с 14 августа он планирует брать 25% процентов комиссии за снятие наличных в определенных ситуациях.

Клиентам сообщили, что возьмут 10% от суммы за перечисление остатка средств и 25% за выдачу налички в отношении компаний и ИП, к которым применены меры, предусмотренные законом № 115-ФЗ «О противодействии легализации доходов, полученных преступным путем».

Как понять, кто попадает в черный список, банкиры не уточнили.

Источник: www.klerk.ru

Разделы: Для пользы дела, кредиты, банк, обналичка и налоги

Дата: 04 августа 2017, пятница 15:24

Ваша компания

Зарегистрируйтесь и о Вас узнают потенциальные клиенты!
Cообщить о неточности
Карта сайта →
Финансы
Разделили бизнес, а налоговая попыталась сложить его обратно
Банки
Лизинг
Инвестиции
Страхование
Господдержка
Помощь бизнесу
1. Открыть бизнес
2. Выбор помещения
3. Эффективная реклама
4. Подбор аутсорсинга
5. Господдержка
6. Уплата налогов
7. Поиск кадров
8. Юридическая помощь
Организации
Добавить свою
Новости компаний
Товары и услуги
Добавить товар
Добавить услугу
Тендеры
Выставки
Обучение
Центры проф. обучения
Новости
Hi-Tech
Антикризис
Конфликты
Макроэкономика
Медиа
Металлургия
Недвижимость
Персоналии
Потребрынок
Промышленность
Телеком
Транспорт
ТЭК
Деньги
Персоны
Андреев Александр Вадимович
О портале
Возможности сайта
Реклама на сайте
Контактная информация
Курсы валют в Уфе
Курсы мировых валют
Биржевые индексы
Вклады
Карта Уфы
ГОСТы
Ваш кабинет
Зарегистрируйтесь и о Вас узнают потенциальные клиенты!
© 2009—2019  Единый республиканский бизнес-портал
О портале | Контактная информация | Реклама на портале | Правила пользования |
Сделано в «Техинформ» Уфа
Все права принадлежат КП «Респект»