В ЦБ рассказали, из-за чего могут приостановить денежные операции

В ЦБ рассказали, из-за чего могут приостановить денежные операции

Нетипичные для клиента банка переводы денег могут стать причиной приостановки операций для выяснения обстоятельств. Это в том числе крупные переводы новым или очень редким контактам, сообщили в пресс-службе Сибирского ГУ Банка России.

Банки проверяют переводы по 115-ФЗ, который направлен на борьбу с отмыванием денег и по 161-ФЗ для защиты от мошенничества. Второй предполагает наличие у банков антифрод-систем, опирающейся на 12 признаков, утвержденных Банком России. По нему подозрительная операция может быть приостановлена.

"Система смотрит не просто на сумму или получателя, а на то, насколько операция типична для конкретного человека. Например, если вы всегда переводите небольшие суммы и вдруг отправляете крупный платеж новому контакту - это может вызвать вопросы. Или если вы досрочно закрыли вклад и почти сразу перевели деньги тому, с кем не общались полгода - банк может приостановить перевод и попросить подтвердить, что вы действуете сами", - сообщили в управлении.

В случае, если клиент сможет лично подтвердить перевод, он вероятнее всего пройдет, отметили в пресс-службе. В то же время если перевод назначается не официальному родственнику, а, например, просто близкому человеку, антифрод-система также оценивает операцию по обычному поведению. "Если такой перевод для вас в порядке вещей - скорее всего, никаких вопросов не возникнет", - добавили в управлении.

Источник: ТАСС

Фото: freepik.com