Банки могут обязать отказываться от обслуживания высокорискованных клиентов

Банки могут обязать отказываться от обслуживания высокорискованных клиентов

Центробанк совместно с Росфинмониторингом разрабатывает поправки в закон о борьбе с отмыванием денег. Как пишут «Известия», банки обяжут отказываться от обслуживания высокорискованных клиентов. Как считают некоторые эксперты, от этого нововведения может пострадать малый бизнес, а также благотворительные фонды.

Будет определен перечень, куда войдут характеристики, свидетельствующие об участии клиента в схемах отмывания денег. Параметры для юридических лиц будут применять по совокупности, среди которых – минимальный уставный капитал (10 тысяч рублей), отсутствие главного бухгалтера, обналичивание денег, выведение денег за рубеж, транзитные операции, зачисление средств от различных контрагентов.

Для граждан возможны следующие критерии: внесение денег на счет и снятие их на следующий день, активное обналичивание средств, выведение денег за рубеж, поступления средств по непонятным основаниям.

По мнению законодателей, это позволит снизить количество сомнительных операций, в том числе действия фирм-однодневок.